PUBLICS VISÉS ET MODALITÉS D’ADMISSION

• Public visé : toute personne souhaitant travailler dans les métiers del’investissement
• Conditions préalables d’accès : avoir une expérience significative de relation directe avec le client final ou BtoC (idéalement dans l’immobilier, assurance ou banque) OU toute personne souhaitant se reconvertir dans les métiers de l’investissement.

OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES

A l’issue de cette formation, chaque participant sera capable de :

• Mettre en place et suivre une relation commerciale B to C
• Accompagner les clients sur l’ensemble des démarches d’investissement
• Connaître les éléments nécessaires aux différentes opérations pouvant constituer un investissement immobilier ou financier
• Justifier auprès de l’ORIAS de sa capacité professionnelle pour les statuts IOBSP Niveau 2 et IAS Niveau 3

MODALITÉS D’EXAMEN

• Un QCM après chaque bloc de formation
• QCM d’habilitation professionnelle pour IOBSP niveau 2 et IAS Niveau 3

MODULE 1 : LA RELATION CLIENT EN IMMOBILIER

• Le contexte de la relation client
• La relation client omnicanal
• Le cycle de vie et l’expérience client
• La relation client multicanal : Le SMS
• La relation client multicanal : Le téléphone
• Boite à Outils
• Immobilier et réseaux sociaux
• L’assertivité
• Développer son activité commercial

MODULE 2 : LES RÉGIMES MATRIMONIAUX ET LA TRANSMISSION

• Quel régime matrimonial choisir
• Le démembrement
• La transmission organisée
• La transmission non organisée

MODULE 3 : LA FISCALITÉ DES PARTICULIERS

• L’impôt sur les revenus
• Les prélèvements sociaux
• Les revenus catégoriels
• Les déductions d’impôts et les crédits d’impôts
• La fiscalité des plus-values
• L’impôt sur la fortune immobilière

MODULE 4 : TRACFIN ET RGPD

• Les procédures obligatoires
• La lutte anti-blanchiment
• La protection des données personnelles

MODULE 5 : LES RÈGLES D’URBANISME

• Les principes du droit de l’urbanisme
• Les acteurs de l’urbanisme
• Le droit de l’urbanisme
• Les nouvelles dispositions en matière d’urbanisme
• Les servitudes
• Le droit à construire
• Le règlement national d’urbanisme
• La préservation du patrimoine et de l’environnement
• Les règles particulières à certains territoires

MODULE 6 : LES MODES D’ACQUISITION DE LA PROPRIETE

• La VEFA
• Le viager
• Le démembrement de propriété

MODULE 7 : LA GESTION LOCATIVE

• Les baux
• Le bail professionnel
• Le bail commercial
• Le bail de droit commun
• La location soumise à la loi de 1948
• La location meublée
• La location meublée courte durée
• Le bail rural

MODULE 8 : L’ENVIRONNEMENT JURIDIQUE EN IMMOBILIER

• Rappel du rôle de l’agent immobilier
• Les conditions d’obtention des honoraires
• Le plafonnement des frais d’agence en location
• La charge des honoraires
• Les changements du 1er avril 2017
• Les droits à dommages et intérêts pour l’agent immobilier
• La définition du mandat
• Le mandat et la loi ALUR
• Les parties au mandat
• Le bien objet du mandat
• L’estimation des biens

MODULE 9 : LE CREDIT IMMOBILIER – HABILITATION IOBSP NIVEAU 2

Tronc commun

• Les savoirs généraux
• Connaissances générales sur le crédit
• Notions générales sur les garanties
• Notions générales sur les assurances emprunteurs
• Les règles de bonne conduite
• Contrôle et sanctions

Spécialité Crédit immobilier

• L’environnement du crédit immobilier
• Les intervenants et le marché
• Le crédit immobilier
• Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
• La constitution du dossier de crédit immobilier
• Etude détaillée de plusieurs dossiers
• Perfectionnement sur le crédit immobilier

MODULE 10 : L’ASSURANCE VIE – HABILITATION IAS NIVEAU 3

• Principes généraux de l’assurance
• Assurances en cas de vie/assurances en cas de décès/assurances mixtes
• Contrats en euros et contrats en unités de compte
• Les spécificités de l’assurance vie
• La souscription du contrat
• Le paiement de la cotisation
• Le règlement des prestations
• La fiscalité