PUBLICS VISÉS ET MODALITÉS D’ADMISSION

• Les professionnels inscrits à l’ORIAS en IAS (intermédiaire en assurance) et/ou en tant que courtier IOB ou MIOB, les personnes qui assurent la direction d’un établissement, d’une succursale, d’une agence ou d’un bureau, les personnes, salariées ou mandatées, habilitées par les inscrits à l’ORIAS à négocier, s’entremettre ou s’engager pour le compte de ce dernier.
• Dirigeants, opérationnels, salariés, indépendants ou intermédiaires en opérations de ventes ou proposition de produits liés aux statuts de l’Orias, et à l’intermédiation de vente de produits d’assurances et/ou de crédits et opérations bancaires.
• Et/ou les titulaires de la carte professionnelle immobilière (carte T ou G), les personnes qui assurent la direction d’un établissement, d’une succursale, d’une agence ou d’un bureau, Les personnes, salariées ou non, habilitées par le titulaire de la carte professionnelle à négocier, s’entremettre ou s’engager pour le compte de ce dernier.

OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES

A l’issue de cette formation, chaque participant sera capable :

• Répondre aux exigences de la nouvelle Directive européenne de la distribution des assurances et du décret européen mis en application en droit français le 1er Octobre 2018 concernant l’obligation de formation des professionnels des assurances et de l’intermédiation des produits d’assurances à partir du 23 Février 2019.
• Répondre aux exigences du décret du 19 Mai 2016 affectant le code de la consommation et son arrêté du 9 juin 2016 obligeant les professionnels inscrits à l’Orias en qualité de IOBSP à 7 heures de formation continue par an à partir du 21 Mars 2017.
• Répondre aux exigences de la loi ALUR et du décret du 18 février 2016 concernant l’obligation de formation des professionnels de l’immobilier. La formation porte sur la mise à jour et le perfectionnement des connaissances dans les domaines juridique, économique, commercial. Appréhender la portée de ces nouvelles obligations et savoir adapter sa pratique professionnelle à ces dispositions.
• Justifier des compétences indispensables permettant la pratique des métiers liés à la distribution des produits d’assurance, de la distribution de crédits et de la vente en immobilier.

MODALITÉS D’EXAMEN

• 1 QCM de fin de formation permettra d’attester de l’acquisition des connaissances.

• Seuil de validation : 70% de bonnes réponses

Journée 1 :

L’horizon de placement :

• Définir les horizons d’investissements d’un prospect
• Les différents modes de détention des comptes titres, assurance vie, contrat de capitalisation et la fiscalité afférente
• Le DICI « Kézako » : fonctionnement et AMF
• Comment est calculé le DICI dans les supports financiers

Investir et financer les SCPI :

• Les différentes sortes de SCPI
• Les fiscalités
• Les termes employés
• Les SCPI : pour quels clients
• En cash ou à crédit ?
• Les pièges à éviter
• La SCPI démembrée
• La SCPI française ou étrangère
• La SCPI dans l’assurance vie

Positionner les placement sur la courbe du temps :

• Présentation des OPCVM sur la courbe de temps en fonction du DICI
• Effectuer une allocation d’actifs en fonction des objectifs du prospect
• Définir avec le prospect ses objectifs et classer les priorités (immobilier, SCPI, Hôtellerie, Forêt, GFV, Assurance vie …)

Journée 2 :  

Investir autrement :

• Le capital investissement immobilier et hôtelier
• Le Private Equity et sa fiscalité
• Le démembrement
• Le Girardin à l’IS
• Le GFV
• Le GFI
• Investir dans la présentation de l’entreprise : l’assurance croisée et l’assurance homme-clé

Des outils et des hommes au service des clients :

• Mise à disposition des supports markéting et financier d’aide à la communication
• Réunions client, appui d’un ingénieur patrimonial, outils digitaux
• Simulateurs
• Outils d’allocations d’actifs
• Sélection des organismes de crédits
• Formation des CGP sur les marchés, les outils et les produits
• Accompagnement sur le terrain
• Souscription en ligne, recommandation d’arbitrage et aide à la préconisation en ligne